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（2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议经过）
第一条为了防备洗钱活动，保护金融次序，遏止洗钱违法及相关违法，拟定本法。
第二条本法所称反洗钱，是指为了防备经过各种方式粉饰、隐秘毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法等违法所得及其收益的来历和性质的洗钱活动，依照本法规则采纳相关办法的行为。
第三条在中华人民共和国境内树立的金融安排和依照规则应当实行反洗钱责任的特定非金融安排，应当依法采纳防备、监控办法，树立健全客户身份辨认准则、客户身份材料和买卖记载保存准则、大额买卖和可疑买卖陈述准则，实行反洗钱责任。
第四条国务院反洗钱行政主管部分担任全国的反洗钱监督管理作业。国务院有关部分、安排在各自的责任规模内实行反洗钱监督管理责任。
国务院反洗钱行政主管部分、国务院有关部分、安排和司法机关在反洗钱作业中应当相互协作。
第五条对依法实行反洗钱责任或许责任取得的客户身份材料和买卖信息，应当予以保密；非依法令规则，不得向任何单位和个人供给。
反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理责任的部分、安排实行反洗钱责任取得的客户身份材料和买卖信息，只能用于反洗钱行政查询。
司法机关依照本法取得的客户身份材料和买卖信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
第六条实行反洗钱责任的安排及其作业人员依法提交大额买卖和可疑买卖陈述，受法令保护。
第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部分或许公安机关告发。承受告发的机关应当对告发人和告发内容保密。
第八条国务院反洗钱行政主管部分安排、和谐全国的反洗钱作业，担任反洗钱的资金监测，拟定或许会同国务院有关金融监督管理安排拟定金融安排反洗钱规章，监督、查看金融安排实行反洗钱责任的状况，在责任规模内查询可疑买卖活动，实行法令和国务院规则的有关反洗钱的其他责任。
国务院反洗钱行政主管部分的派出安排在国务院反洗钱行政主管部分的授权规模内，对金融安排实行反洗钱责任的状况进行监督、查看。
第九条国务院有关金融监督管理安排参与拟定所监督管理的金融安排反洗钱规章，对所监督管理的金融安排提出依照规则树立健全反洗钱内部操控准则的要求，实行法令和国务院规则的有关反洗钱的其他责任。
第十条国务院反洗钱行政主管部分树立反洗钱信息中心，担任大额买卖和可疑买卖陈述的接纳、剖析，并依照规则向国务院反洗钱行政主管部分陈述剖析成果，实行国务院反洗钱行政主管部分规则的其他责任。
第十一条国务院反洗钱行政主管部分为实行反洗钱资金监测责任，能够从国务院有关部分、安排获取所必需的信息，国务院有关部分、安排应当供给。
国务院反洗钱行政主管部分应当向国务院有关部分、安排定时通报反洗钱作业状况。
第十二条海关发现个人出入境带着的现金、无记名有价证券超越规则金额的，应当及时向反洗钱行政主管部分通报。
前款应当通报的金额规范由国务院反洗钱行政主管部分会同海关总署规则。
第十三条反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理责任的部分、安排发现涉嫌洗钱违法的买卖活动，应当及时向侦办机关陈述。
第十四条国务院有关金融监督管理安排批阅新设金融安排或许金融安排增设分支安排时，应当检查新安排反洗钱内部操控准则的计划；关于不契合本法规则的树立请求，不予同意。
第十五条金融安排应当依照本法规则树立健全反洗钱内部操控准则，金融安排的担任人应当对反洗钱内部操控准则的有用施行担任。
金融安排应当树立反洗钱专门安排或许指定内设安排担任反洗钱作业。
第十六条金融安排应当依照规则树立客户身份辨认准则。
金融安排在与客户树立事务联系或许为客户供给规则金额以上的现金汇款、现钞兑换、收据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有用的身份证件或许其他身份证明文件，进行核对并挂号。
客户由他人署理处理事务的，金融安排应当一起对署理人和被署理人的身份证件或许其他身份证明文件进行核对并挂号。
与客户树立人身保险、信任等事务联系，合同的受益人不是客户自己的，金融安排还应当对受益人的身份证件或许其他身份证明文件进行核对并挂号。
金融安排不得为身份不明的客户供给服务或许与其进行买卖，不得为客户开立匿名账户或许化名账户。
金融安排对从前取得的客户身份材料的真实性、有用性或许完整性有疑问的，应当从头辨认客户身份。
任何单位和个人在与金融安排树立事务联系或许要求金融安排为其供给一次性金融服务时，都应当供给真实有用的身份证件或许其他身份证明文件。
第十七条金融安排经过第三方辨认客户身份的，应当保证第三方现已采纳契合本法要求的客户身份辨认办法；第三方未采纳契合本法要求的客户身份辨认办法的，由该金融安排承当未实行客户身份辨认责任的责任。
第十八条金融安排进行客户身份辨认，以为必要时，能够向公安、工商行政管理等部分核实客户的有关身份信息。
第十九条金融安排应当依照规则树立客户身份材料和买卖记载保存准则。
在事务联系存续期间，客户身份材料产生改变的，应当及时更新客户身份材料。
客户身份材料在事务联系完毕后、客户买卖信息在买卖完毕后，应当至少保存五年。
金融安排破产和闭幕时，应当将客户身份材料和客户买卖信息移送国务院有关部分指定的安排。
第二十条金融安排应当依照规则实行大额买卖和可疑买卖陈述准则。
金融安排处理的单笔买卖或许在规则期限内的累计买卖超越规则金额或许发现可疑买卖的，应当及时向反洗钱信息中心陈述。
第二十一条金融安排树立客户身份辨认准则、客户身份材料和买卖记载保存准则的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关金融监督管理安排拟定。金融安排大额买卖和可疑买卖陈述的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部分拟定。
第二十二条金融安排应当依照反洗钱防备、监控准则的要求，展开反洗钱训练和宣传作业。
第二十三条国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出安排发现可疑买卖活动，需求查询核实的，能够向金融安排进行查询，金融安排应当予以协作，照实供给有关文件和材料。
查询可疑买卖活动时，查询人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出安排出具的查询告诉书。查询人员少于二人或许未出示合法证件和查询告诉书的，金融安排有权回绝查询。
第二十四条查询可疑买卖活动，能够问询金融安排有关人员，要求其阐明状况。
问询应当制造问询笔录。问询笔录应当交被问询人核对。记载有遗失或许过失的，被问询人能够要求弥补或许更正。被问询人承认笔录无误后，应当签名或许盖章；查询人员也应当在笔录上签名。
第二十五条查询中需求进一步核对的，经国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出安排的担任人同意，能够查阅、仿制被查询目标的账户信息、买卖记载和其他有关材料；对或许被搬运、躲藏、篡改或许毁损的文件、材料，能够予以封存。
查询人员封存文件、材料，应当会同在场的金融安排作业人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由查询人员和在场的金融安排作业人员签名或许盖章，一份交金融安排，一份附卷备检。
第二十六条经查询仍不能扫除洗钱嫌疑的，应当当即向有管辖权的侦办机关报案。客户要求将查询所触及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部分担任人同意，能够采纳暂时冻住办法。
侦办机关接到报案后，对已依照前款规则暂时冻住的资金，应当及时决议是否持续冻住。侦办机关以为需求持续冻住的，依照刑事诉讼法的规则采纳冻住办法；以为不需求持续冻住的，应当当即告诉国务院反洗钱行政主管部分，国务院反洗钱行政主管部分应当当即告诉金融安排免除冻住。
暂时冻住不得超越四十八小时。金融安排在依照国务院反洗钱行政主管部分的要求采纳暂时冻住办法后四十八小时内，未接到侦办机关持续冻住告诉的，应当当即免除冻住。
第二十七条中华人民共和国依据订立或许参与的世界公约，或许依照平等互惠准则，展开反洗钱世界协作。
第二十八条国务院反洗钱行政主管部分依据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关世界安排展开反洗钱协作，依法与境外反洗钱安排交流与反洗钱有关的信息和材料。
第二十九条触及追查洗钱违法的司法帮忙，由司法机关依照有关法令的规则处理。
第三十条反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监督管理责任的部分、安排从事反洗钱作业的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（一）违背规则进行查看、查询或许采纳暂时冻住办法的；
（二）走漏因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或许个人隐私的；
第三十一条金融安排有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部分或许其授权的设区的市一级以上派出安排责令期限改正；情节严重的，主张有关金融监督管理安排依法责令金融安排对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：
（二）未依照规则树立反洗钱专门安排或许指定内设安排担任反洗钱作业的；
第三十二条金融安排有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部分或许其授权的设区的市一级以上派出安排责令期限改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
（三）未依照规则报送大额买卖陈述或许可疑买卖陈述的；
（四）与身份不明的客户进行买卖或许为客户开立匿名账户、化名账户的；
金融安排有前款行为，致使洗钱结果产生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部分能够主张有关金融监督管理安排责令停业整顿或许吊销其运营许可证。
对有前两款规则景象的金融安排直接担任的董事、高档管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部分能够主张有关金融监督管理安排依法责令金融安排给予纪律处分，或许主张依法撤销其任职资历、制止其从事有关金融职业作业。
第三十三条违背本法规则，构成违法的，依法追查刑事责任。
第三十四条本法所称金融安排，是指依法树立的从事金融事务的政策性银行、商业银行、信用协作社、邮政储汇安排、信任投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部分确认并发布的从事金融事务的其他安排。
第三十五条应当实行反洗钱责任的特定非金融安排的规模、其实行反洗钱责任和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关部分拟定。
第三十六条对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法令还有规则的，适用其规则。
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